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非法套现云南首例信用卡预授权套现案告破

2019-03-16 06:41:26

[非法套现]云南首例信用卡预授权套现案告破

获知利用银行信用卡授权可以在POS机上多刷15%的金额,嫌疑人包某等人经多次预谋,从去年12月至今年1月期间,通过在李某等7人信用卡上存入一定金额,在收取50%的费用后帮助持卡人套现为名,非法套现27万元。前日从昆明市五华公安分局经侦大队了解到,嫌疑人因利用信用卡预授权形式非法套现被刑拘。

急需用钱

持卡人参与非法套现

据介绍,张先生是外地人,不久前购买房子后,因手头紧张一直没有余钱装修。就在一筹莫展时意外在上看到了这样一条信息。对方称可以提高张先生信用卡额度,还可以让他的卡突然有钱,但前提是需要支付套现总额的一半。

张先生告诉民警,他急于筹钱装修房子,也没想太多就按照对方的要求提供自己的信用卡、身份证等。时间不长,果然就有几万元进了张先生的账户,在支付一半“酬劳”给对方后,张先生坦然地花起了剩下的钱。民警说,涉及的7人中,多数都是有资金需求,有的人知道就是用自己的信用来换钱花,根本就没有考虑后果。

不法分子

钻信用卡预授权空子

一张平常的信用卡,为什么突然就来钱了?

民警调查发现,嫌疑人是利用信用卡预授权形式非法套现。所谓信用卡预授权套现,就是POS机开通预授权后,可以使用一定比例的资金规模。这意味着,如果对方存入100万元,就可以消费套现115万元;如存入1000万元,就可套现1150万元。

以张先生为例,嫌疑人先给他的信用卡存入了近30万元现金,然后进行了34万元的刷卡消费。消费单位是嫌疑人为套钱专门成立的一家公司,当这笔钱从银行转到POS机的绑定账户上,对方扣除50%手续费和30万元本金后,将剩下的钱打入张先生的账户。过程全部通过络银行结算,没有用到一元钱的现金。

民警告诉,嫌疑人成立公司后,就在一些论坛、等渠道发布广告,等有顾客上门后,就如法炮制,用持卡人信用套钱。截至落时,嫌疑人已获利27万元,目前因涉嫌非法经营罪被刑拘。

多家银行

已取消这项业务

了解到,信用卡预授权想法是好的,但在使用中频频被不法分子钻空子。不管持卡人初始信用卡额度有多少,持卡人在信用卡中存入一笔溢缴款,就能通过“预授权”功能额外套现溢缴款的15%,同时第三方支付收取1%的手续费。“比如存入100万元,可供消费115万元,即额外套出15万元。”由于多地都发生了类似的案件,目前已有部分银行信用卡中心取消了预授权金额超限15%的规定,只能按照卡内剩余额度消费。

王磊(春城晚报)


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